Chi è il consulente finanziario autonomo

Il consulente finanziario autonomo è un professionista completamente svincolato dalla vendita di valori mobiliari e prodotti finanziari. Il consulente finanziario autonomo per poter esercitare la propria attività, è tenuto a rispettare requisiti di professionalità, onorabilità e indipendenza oltre che requisiti patrimoniali e organizzativi. La sua iscrizione avviene in una speciale sezione dell'albo istituito presso l'Organismo dei Consulenti Finanziari ed è incompatibile con la figura del consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede (ex promotore finanziario) che lavora per una banca o un intermediario. 

Requisiti del consulente finanziario autonomo

I requisiti patrimoniali a tutela del cliente vengono garantiti dalla copertura assicurativa di una polizza con copertura di almeno 1.500.000 euro di richieste totali di indennizzo e 1.000.000 euro per singola richiesta di indennizzo. Tale Rc professionale è requisito indispensabile per l'iscrizione e la permanenza presso l'albo dei consulenti autonomi.

I requisiti organizzativi prevedono che il consulente finanziario autonomo rediga un programma di attività e sviluppo del proprio modello di business e questo deve essere in linea con le normative europee e approvato dall'OCF.

Conflitto di interessi

In conclusione solo l'attività svolta dal consulente finanziario autonomo è totalmente priva di conflitto di interessi in quanto non percepisce nessun compenso da nessun intermediario proprio perchè viene a mancare l'oggetto di vendita di strumenti finanziari. Viceversa il promotore finanziario o il dipendente di banca, il private banker,  essendo remunerato dall'istituto di credito sotto forma di provvigioni o dello stipendio esercita un attività che è finalizzata in ogni caso alla generazione di commissioni di intermediazione per la banca per il quale opera.

Maximiliano Travagli, Consulente Finanziario Autonomo.

Verifica la mia iscrizione all'albo dei consulenti finanziari autonomi detenuto presso l'Organismo di stato: https://www.organismocf.it/portal/web/portale-ocf/ricerca-nelle-sezioni-dell-albo

 

 

 

 

 

 

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