Devo investire per forza?

Io non lavoro per una banca quindi ti insegnerò a comprendere se per te è utile investire oppure non investire. In alcuni momenti potrebbero non esserci investimenti adatti a te o ai tuoi attuali obiettivi di vita. Oppure potrebbe essere importante investire solo una parte del tuo patrimonio.

Per usufruire della tua consulenza devo cambiare banca?

Assolutamente no! Non devi cambiare banca, proseguirai a tenere i tuoi risparmi nella tua attuale banca. 

Quanto costa la tua consulenza?

Il Check Up finanziario ha un costo di 150 euro iva compresa. Se attivi la mia Consulenza, in questo caso hai un costo annuale ridotto per il primo anno e in percentuale sul patrimonio pari a 0,30% +iva. Dal secondo anno 0,50% + iva, sempre con un minimo di euro 1.200 + iva. In alternativa potrai optare per l'offerta Start al costo una tantum di 500 euro + iva. Per patrimoni particolarmente elevati il compenso verrà concordato insieme.

Una volta ricevuta la consulenza sarò obbligato a seguire i tuoi consigli?

Non sei obbligato a modificare il tuo attuale portafoglio, una volta ricevuti i miei insegnamenti sari tu a prendere le decisioni più giuste per te potendo contare su una nuova consapevolezza e conoscenza finanziaria.

Perché segui solo clienti con una disponibilità minima di 500.000 euro?

Perché per seguire bene un cliente occorre tempo ed essendo la mia consulenza mediamente 10/20 volte più economica di quella offerta dalla banca o dal promotore, diventa antieconomico per me seguire clienti con disponibilità inferiori. Tuttavia per chi è disposto a pagare la consulenza minima di 1.200 euro + iva all'anno posso effettuare consulenza anche su disponibilità inferiori.

Quanti soldi deve avere un cliente per risultare conveniente attivare la tua Consulenza?

Se consideri che mediamente chi ha 200.000 euro investiti in fondi spende circa 5.000 euro all’anno di commissioni, vuol dire che in 3 mesi si è già ripagato il mio onorario. Prova immaginare se hai 500.000 euro o 1.000.000 o se hai somme più importanti quanti soldi puoi risparmiare. Ad esempio su 200.000 euro investiti nel risparmio gestito (fondi, Sicav e gestioni patrimoniali) in 10 anni potresti benissimo aver sostenuto 50.000 euro in commissioni e di conseguenza di mancato guadagno.

Perché non mi fai pagare in base alle performance che mi farai ottenere?

Come già detto la mia attività di coaching serve per farti comprendere a te ciò di cui hai bisogno. Tu devi investire solo quando non è necessario, perché potrebbe essere importante per te investire solo una parte del tuo patrimonio. Inoltre ci sarebbe un conflitto di interessi tra me e il cliente che porterebbe a fargli sostenere un rischio più alto del dovuto al fine di guadagnare una parcella più elevata (che poi è quello che probabilmente succede nella tua banca per mezzo delle commissioni).

Perché devo pagare la tua Consulenza quando la banca mi da consigli gratis?

Quando ti rivolgi al personale della banca o al promotore finanziario, quelli che seguono la tua posizione di conto corrente da anni, possono sembrarti gratuiti. In realtà il guadagno del promotore finanziario è direttamente proporzionale a quanto ti fa pagare in termini di commissioni. Il personale di filiale riceve forti pressing da parte della direzione della banca per vendere ciò che può garantire alla banca stessa alti margini di guadagno. Senza accorgertene pagherai nel tempo un montante di commissioni estremamente più elevato e al contempo per cercare di sostenere tali commissioni, la banca dovrà inserire nel tuo portafoglio quote di rischio maggiore. Ecco perché ti conviene pagare una consulenza che sia totalmente svincolata dalla banca e di conseguenza INDIPENDENTE.

Se seguo i tuoi consigli tu ricevi commissioni dalla mia banca o dalle case di investimento?

Io non ho nessun rapporto commerciale ne con la tua banca ne con altre banche. Tu mi paghi una consulenza per consigliarti il meglio.. STOP.

E' vincolante l'adesione alla tua Consulenza?

Assolutamente no. Ogni anno potrai decidere se continuare oppure no. Sarai tu a decidere se sentirai il bisogno di una assistenza continuativa perché sono cambiati i tuoi obiettivi o per progetti di vita specifici o perchè hai incassato nuova liquidità. Il mondo della finanza, delle banche e degli investimenti è in continua evoluzione ed è fondamentale essere sempre aggiornati e quindi proseguire con la Consulenza.

 

 

Se desideri ulteriori informazioni compila il form di richiesta. Oppure chiamami. A presto!

Maximiliano Travagli cell. 336-745427   info: Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo.