Devo investire per forza?

Io non lavoro per una banca quindi ti insegnerò a comprendere se per te è utile investire oppure no. In alcuni momenti potrebbero non esserci investimenti adatti a te o ai tuoi attuali obiettivi di vita. Oppure potrebbe essere importante investire solo una parte del tuo patrimonio.

Per usufruire della tua consulenza devo cambiare banca?

Assolutamente no! Non devi cambiare banca, proseguirai a tenere i tuoi risparmi nella tua attuale banca. 

Quanto costa la tua consulenza?

Il Check Up finanziario ha un costo di 250 euro iva compresa. Se attivi la mia Consulenza, in questo caso hai un costo annuale ridotto per il primo anno e in percentuale sul patrimonio pari a 0,40% +iva. Dal secondo anno 0,50% + iva, sempre con un minimo di euro 1.200 + iva. In alternativa potrai optare per l'INVESTMENT COACHING al costo una tantum di 500 euro + iva. Per patrimoni particolarmente elevati il compenso verrà concordato insieme.

Una volta ricevuta la consulenza sarò obbligato a seguire i tuoi consigli?

Non sei obbligato a modificare il tuo attuale portafoglio, una volta ricevuti i miei insegnamenti sari tu a prendere le decisioni più giuste per te potendo contare su una nuova consapevolezza e conoscenza finanziaria.

Perché segui solo clienti con una disponibilità minima di 300.000 euro?

Perché per seguire bene un cliente occorre tempo ed essendo la mia consulenza mediamente 10/20 volte più economica di quella offerta dalla banca o dal promotore, diventa antieconomico per me seguire clienti con disponibilità inferiori. Tuttavia per chi è disposto a pagare la consulenza minima di 1.200 euro + iva all'anno posso effettuare consulenza anche su disponibilità inferiori.

Quanti soldi deve avere un cliente per risultare conveniente attivare la tua Consulenza?

Se consideri che mediamente chi ha 200.000 euro investiti in fondi spende circa 5.000/7000 euro all’ anno di commissioni, vuol dire che in 3 mesi si è già ripagato il mio onorario. Prova a immaginare se hai 500.000 euro o 1.000.000 o se hai somme più importanti quanti soldi puoi risparmiare. Ad esempio su 200.000 euro investiti nel risparmio gestito (fondi, Sicav e gestioni patrimoniali) in 10 anni potresti benissimo aver sostenuto 50.000 euro in commissioni e di conseguenza di mancato guadagno.

Perché mi fai anche pagare in base alle performance che mi farai ottenere?

Come già detto la mia attività professionale serve a costruire dei portafogli efficienti e remunerativi per il cliente. Per rendere ancora più efficiente questa attività, il mio guadagno è legato al guadagno del cliente. Per fare ciò ho ridotto la mia consulenza fissa annuale da 1% allo 0,50% e il cliente pagherà una commissione di performance pari al 10% +iva, solo ed esclusivamente sul risultato di gestione positivo e quindi sull'effettivo incremento patrimoniale.

Perché devo pagare la tua Consulenza quando la banca mi da consigli gratis?

Quando ti rivolgi al personale della banca o al promotore finanziario, coloro che seguono la tua posizione di conto corrente da anni, possono sembrarti gratuiti. In realtà il guadagno del promotore finanziario è direttamente proporzionale a quanto ti fa pagare in termini di commissioni. Il personale di filiale riceve forti pressing da parte della direzione della banca per vendere ciò che può garantire alla banca stessa alti margini di guadagno. Senza accorgertene pagherai nel tempo un montante di commissioni estremamente più elevato e al contempo per cercare di sostenere tali commissioni, la banca dovrà inserire nel tuo portafoglio quote di rischio maggiore. Ecco perché ti conviene pagare una consulenza che sia totalmente svincolata dalla banca e di conseguenza INDIPENDENTE.

Se seguo i tuoi consigli tu ricevi commissioni dalla mia banca o dalle case di investimento?

Io non ho nessun rapporto commerciale ne con la tua banca ne con altre banche. Tu mi paghi una consulenza per consigliarti il meglio.. STOP.

E' vincolante l'adesione alla tua Consulenza?

Assolutamente no. Ogni anno potrai decidere se continuare oppure no. Sarai tu a decidere se sentirai il bisogno di una assistenza continuativa perché sono cambiati i tuoi obiettivi o per progetti di vita specifici o perchè hai incassato nuova liquidità. Il mondo della finanza, delle banche e degli investimenti è in continua evoluzione ed è fondamentale essere sempre aggiornati e quindi proseguire con la Consulenza.

 

 

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Maximiliano Travagli cell: 336-745427 Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo.